• Do. Dez 1st, 2022

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Langfristig Aktien kaufen

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Inhaltsverzeichnis


 Wenn Ihnen der Gedanke, an der Börse zu investieren, Angst macht, sind Sie nicht allein. Personen mit sehr begrenzter Erfahrung in der Aktienanlage haben entweder Angst vor Horrorgeschichten, dass der durchschnittliche Anleger 50 % seines Portfoliowerts verliert. Zum Beispiel in den beiden Bärenmärkten, die es bereits in diesem Jahrtausend gegeben hat. Oder sie werden von „heißen Tipps“ verführt,die riesige Belohnungen versprechen, sich aber selten auszahlen. Es ist daher nicht verwunderlich, dass das Pendel der Anlagestimmung zwischen Angst und Gier schwingen soll.

Die Realität ist, dass die Investition in den Aktienmarkt Risiken birgt, aber wenn sie diszipliniert angegangen wird, ist sie eine der effizientesten Möglichkeiten, sein Vermögen aufzubauen. Die meisten Wohlhabenden und sehr Reichen haben den Großteil ihres Vermögens in Aktien investiert. Lassen Sie uns die Mechanik des Aktienmarktes verstehen Beginnen wir damit, sich mit der Definition einer Aktie und ihren verschiedenen Typen zu befassen.

Was ist eine Aktie? 

Eine Aktie ist ein Finanzinstrument, welche das Eigentum an einem Unternehmen oder einer Gesellschaft und einen anteiligen Anspruch auf sein Vermögen und seine Erträge darstellt. Aktien werden auch Anteilscheine oder Eigenkapital eines Unternehmens genannt.

Aktienbesitz impliziert, dass der Aktionär einen Teil des Unternehmens besitzt, welcher der Anzahl der gehaltenen Aktien im Verhältnis zu den gesamten ausstehenden Wertpapieren des Unternehmens entspricht. Zum Beispiel hätte eine natürliche oder juristische Person, die 100.000 Aktien eines Unternehmens mit einer Million ausstehender Aktien besitzt, einen Anteil von 10 % daran. Die meisten Unternehmen haben Aktien im Umlauf, die in die Millionen- oder Milliardenhöhe gehen.

Wie lange muss man eine Aktie halten, um als langfristig angesehen zu werden? 

Wie bei jedem Vermögenswert müssen Sie eine Aktie mindestens 12 Monate lang halten, damit sie als langfristige Investition gilt. Alles darunter gilt als kurzfristiges Halten. Gleichwohl hilft Ihnen diese Faustregel nicht weiter, denn innerhalb von einem Jahr steigt eine Aktie zu wenig, damit die Investition als profitabel gelten kann. Experten plädieren allerdings für Haltezeiten zwischen 10 und 20 Jahren oder mehr.

Arten von Aktien 

Während es zwei Hauptarten von Aktien gibt – Stammaktien und Vorzugsaktien – ist der Begriff Aktien gleichbedeutend mit Stammaktien, da ihr kombinierter Marktwert und ihr Handelsvolumen um viele Größenordnungen höher sind als der von Vorzugsaktien.

Der Hauptunterschied zwischen den beiden besteht darin, dass Stammaktien in der Regel Stimmrechte beinhalten, die es dem Stammaktionär ermöglichen, bei Unternehmensversammlungen (wie der Jahreshauptversammlung oder Hauptversammlung) mitzubestimmen. Wenn es um Angelegenheiten wie die Wahl in den Vorstand oder die Ernennung von Wirtschaftsprüfern geht abstimmen, während Vorzugsaktien grundsätzlich kein Stimmrecht haben. Vorzugsaktien werden so genannt, weil Vorzugsaktionäre Vorrang vor Stammaktionären haben, um Dividenden sowie Vermögenswerte im Falle einer Liquidation zu erhalten.

Stammaktien können hinsichtlich ihrer Stimmrechte weiter klassifiziert werden. Während die Grundvoraussetzung für Stammaktien darin besteht, dass sie gleiche Stimmrechte haben sollten – eine Stimme pro gehaltener Aktie – haben einige Unternehmen zwei oder mehrere Aktienklassen mit unterschiedlichen Stimmrechten, die jeder Klasse zugeordnet sind. 

In einer solchen Struktur mit zwei Klassen können Aktien der Klasse A beispielsweise 10 Stimmen pro Aktie haben, während die Aktien der Klasse B mit nachrangigem Stimmrecht nur eine Stimme pro Aktie haben können. Aktienstrukturen mit zwei oder mehreren Klassen sollen es den Gründern eines Unternehmens ermöglichen, das Vermögen, seine strategische Ausrichtung und seine Innovationsfähigkeit zu kontrollieren.

Warum Unternehmen Aktien ausgeben 

Der heutige Unternehmensriese hatte seinen Anfang wahrscheinlich als kleine private Einheit, die vor einigen Jahrzehnten von einem visionären Gründer gegründet wurde. Denken Sie an Jack Ma, der Alibaba (BABA) 1999 in seiner Wohnung in Hangzhou, China, ins Leben rief.  Oder an Mark Zuckerberg, der 2004 von seinem Studentenwohnheim der Harvard University aus die früheste Version von Facebook (jetzt Meta) gründete. Technologiegiganten wie diese gehörten innerhalb weniger Jahrzehnte zu den größten Unternehmen der Welt.

Allerdings erfordert das Wachstum in solch einem rasanten Tempo den Zugang zu einer enormen Menge an Kapital. Um den Übergang von einer Idee, die im Gehirn eines Unternehmers keimt, zu einem operativen Unternehmen zu vollziehen, müssen sie unter anderem ein Büro oder eine Fabrik mieten, Mitarbeiter einstellen, Ausrüstung und Rohstoffe kaufen und ein Verkaufs- und Vertriebsnetz aufbauen. Diese Ressourcen erfordern je nach Umfang der Unternehmensgründung erhebliche Kapitalbeträge

Betrachten Sie den aktuellen Kurs von Meta:

Kapital beschaffen

Ein Start-up kann dieses Kapital entweder durch den Verkauf von Anteilen (Eigenkapitalfinanzierung) oder die Aufnahme von Geld (Fremdfinanzierung) aufbringen. Die Fremdfinanzierung kann für ein Start-up ein Problem darstellen, da es möglicherweise nur wenige Vermögenswerte hat, die es für einen Kredit verpfänden kann. Insbesondere in Sektoren wie Technologie oder Biotechnologie, in denen ein Unternehmen nur über wenige materielle Vermögenswerte verfügt. 

Die Eigenkapitalfinanzierung ist daher der bevorzugte Weg für die meisten Start-ups, die Kapital benötigen. Der Unternehmer kann zunächst Gelder aus persönlichen Ersparnissen sowie aus Freunden und Familie beziehen, um das Geschäft in Gang zu bringen. Wenn das Geschäft expandiert und der Kapitalbedarf größer wird, kann sich der Unternehmer an Investoren und Risikokapitalfirmen wenden.

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Aktien emittieren 

Wenn sich ein Unternehmen niederlässt, benötigt es möglicherweise Zugang zu viel größeren Kapitalbeträgen, als es aus dem laufenden Betrieb oder einem traditionellen Bankdarlehen erhalten kann. Dieses Kapital kann durch den Verkauf von Aktien an die Öffentlichkeit im Rahmen eines Börsengangs (IPO) generiert werden.

Dadurch ändert sich der Status des Unternehmens von einer Privatfirma, deren Anteile von wenigen Leuten gehalten werden, zu einem börsennotierten Unternehmen, dessen Anteile im Besitz von zahlreichen Mitgliedern der breiten Öffentlichkeit sind. Der Börsengang bietet auch frühen Investoren in das Unternehmen die Möglichkeit, einen Teil ihres Anteils auszuzahlen und dabei oft sehr schöne Belohnungen zu ernten.

Sobald die Aktien des Unternehmens an einer Börse notiert sind und der Handel damit beginnt, schwankt der Preis dieser Aktien, da Anleger und Händler ihren inneren Wert einschätzen und neu bewerten. Es gibt viele verschiedene Kennzahlen und Metriken, die zur Bewertung von Aktien verwendet werden können, von denen die beliebteste Einzelkennzahl wahrscheinlich das Kurs-Gewinn-Verhältnis (PE) ist. Auch die Aktien-Analyse fällt tendenziell in eines von zwei Lagern – Fundamentalanalyse oder technische Analyse.

Trading Chart Aktienkurs ermitteln

Was ist eine Börse? 

Börsen sind Sekundärmärkte, auf denen bestehende Aktionäre mit potenziellen Käufern Geschäfte tätigen können. Es ist wichtig, zu verstehen, dass die börsennotierten Unternehmen ihre eigenen Aktien nicht regelmäßig kaufen und verkaufen. Unternehmen können Aktienrückkäufe tätigen oder neue Aktien ausgeben, dies ist jedoch kein alltägliches Geschäft und findet häufig außerhalb des Rahmens einer Börse statt.

Wenn Sie also eine Aktie an der Börse erwerben, kaufen Sie sie nicht vom Unternehmen, sondern von einem anderen bestehenden Aktionär. Ebenso geben Sie Ihre Aktien beim Verkauf nicht an das Unternehmen zurück, sondern an einen anderen Investor.

Geschichte der Börsen 

Die ersten Aktienmärkte entstanden in Europa im 16. und 17. Jahrhundert, hauptsächlich in Hafenstädten oder Handelszentren wie Antwerpen, Amsterdam und London.

Diese frühen Börsen ähnelten jedoch eher Anleihebörsen, da die kleine Anzahl von Unternehmen keine Aktien ausgab. Tatsächlich galten die meisten frühen Unternehmen als halböffentliche Organisationen, da sie von ihrer Regierung gestützt werden mussten, um Geschäfte zu tätigen. Im späten 18. Jahrhundert entstanden in Amerika Aktienmärkte, insbesondere die New Yorker Börse (NYSE), die den Handel mit Aktien ermöglichte. Die Ehre der ersten Börse Amerikas gebührt der heute noch bestehenden Philadelphia Stock Exchange (PHLX). Die NYSE wurde 1792 mit der Unterzeichnung des Buttonwood-Abkommens von 24 New Yorker Börsenmaklern und Kaufleuten gegründet. Vor dieser offiziellen Gründung trafen sich Händler und Broker inoffiziell unter einem Buttonwood-Baum an der Wall Street, um Aktien zu kaufen und zu verkaufen.

Das Aufkommen der modernen Aktienmärkte hat ein Zeitalter der Regulierung und Professionalisierung eingeläutet, das Käufer und Verkäufer von Aktien jetzt darauf vertrauen lässt, dass ihre Transaktionen zu fairen Preisen und innerhalb eines angemessenen Zeitraums abgewickelt werden. Heutzutage gibt es zahlreiche Börsen auf der ganzen Welt, von denen viele elektronisch miteinander verbunden sind. Dies wiederum bedeutet, dass die Märkte effizienter und liquider sind.

Börsenplätze in Deutschland, Bullen Icon

Börsenplätze in Deutschland, Bullen Icon

Over-the-Counter Exchanges

Es gibt auch eine Reihe von lose regulierten außerbörslichen (OTC) Handelsplätzen, die auch als Bulletin Boards (OTCBB) bezeichnet werden können. Diese Aktien sind in der Regel riskanter, da sie Unternehmen notieren, die die strengeren Notierungskriterien größerer Börsen nicht erfüllen. Größere Börsen können verlangen, dass ein Unternehmen vor der Notierung eine bestimmte Zeit lang in Betrieb war und bestimmte Bedingungen erfüllt hinsichtlich Unternehmenswert und Rentabilität.

In den meisten Industrieländern sind Börsen Selbstregulierungsorganisationen (SROs), respektive Nichtregierungsorganisationen, die befugt sind, Branchenvorschriften und -standards zu erstellen und durchzusetzen.

Merke!

Die Priorität der Börsen besteht darin, die Anleger durch die Einführung von Regeln zu schützen, die Ethik und Gleichberechtigung fördern.

Wie Aktienkurse festgelegt werden 

Die Kurse von Aktien an einer Börse können auf verschiedene Weise festgelegt werden. Der gebräuchlichste Weg ist ein Auktionsprozess, bei dem Käufer und Verkäufer Gebote und Angebote zum Kauf oder Verkauf abgeben. Ein Gebot ist der Preis, zu dem jemand kaufen möchte, und ein Angebot (oder Brief) ist der Preis, zu dem jemand verkaufen möchte. Wenn Geld- und Briefkurs zusammenfallen, wird ein Handel getätigt.

Der Gesamtmarkt besteht aus Millionen von Anlegern und Händlern, die möglicherweise unterschiedliche Vorstellungen über den Wert einer bestimmten Aktie und damit den Preis haben, zu dem sie bereit sind, sie zu kaufen oder zu verkaufen. 

Die Tausenden von Transaktionen, die stattfinden, wenn diese Investoren und Händler ihre Absichten durch den Kauf und/oder Verkauf einer Aktie in Taten umsetzen, verursachen im Laufe eines Handelstages minütliche Schwankungen. Eine Börse bietet eine Plattform, auf der ein solcher Handel leicht durchgeführt werden kann, indem Käufer und Verkäufer von Aktien zusammengebracht werden. Damit die durchschnittliche Person Zugang zu diesen Börsen erhält, braucht sie einen Börsenmakler. Dieser Börsenmakler fungiert als Vermittler zwischen Käufer und Verkäufer. Einen Börsenmakler zu bekommen, wird am häufigsten durch die Einrichtung eines Kontos bei einem etablierten Broker erreicht.

Angebot und Nachfrage an der Börse 

Der Aktienmarkt bietet auch ein faszinierendes Beispiel für die Gesetze von Angebot und Nachfrage, die in Echtzeit wirken. Für jede Aktientransaktion muss es einen Käufer und einen Verkäufer geben. Aufgrund der unveränderlichen Gesetze von Angebot und Nachfrage wird der Aktienkurs tendenziell steigen, wenn es mehr Käufer für eine bestimmte Aktie als Verkäufer gibt. Umgekehrt, wenn es mehr Verkäufer der Aktie als Käufer gibt, tendiert der Kurs nach unten.

Die Geld-Brief-Spanne (die Differenz zwischen dem Geldkurs für eine Aktie und ihrem Briefkurs) stellt die Differenz zwischen dem höchsten Preis, den ein Käufer bereit ist, für eine Aktie zu zahlen oder zu bieten, und dem niedrigsten Preis da, für die ein Verkäufer die Aktie anbietet. Eine Handelstransaktion tritt entweder auf, wenn ein Käufer den Briefkurs akzeptiert oder ein Verkäufer den Geldkurs annimmt. Wenn es mehr Käufer als Verkäufer gibt, sind sie möglicherweise bereit, ihre Gebote zu erhöhen, um die Aktie zu erwerben. Verkäufer werden daher höhere Preise dafür verlangen und den Preis in die Höhe treiben. 

Wenn die Anzahl der Verkäufer die der Käufer übertrifft, sind sie möglicherweise bereit, niedrigere Angebote für die Aktie anzunehmen, während die Käufer ihre Gebote ebenfalls senken und den Preis effektiv nach unten drücken.

Abgleich von Käufern und Verkäufern 

Einige Aktienmärkte verlassen sich auf professionelle Trader, um kontinuierliche Gebote und Angebote aufrechtzuerhalten, da ein motivierter Käufer oder Verkäufer sich möglicherweise nicht zu einem bestimmten Zeitpunkt findet. Diese werden als Spezialisten oder Market Maker bezeichnet.

Ein zweiseitiger Markt besteht aus Geld- und Briefkurs, und der Spread ist die Preisdifferenz zwischen Geld- und Briefkurs. Je enger die Preisspanne und je größer die Kauf- und Verkaufsangebote (die Anzahl der Aktien auf jeder Seite), desto größer ist die Liquidität der Aktie. Wenn es darüber hinaus viele Käufer und Verkäufer zu sequenziell höheren und niedrigeren Preisen gibt, spricht man von einer guten Markttiefe. Das Matching von Käufern und Verkäufern von Aktien an einer Börse wurde ursprünglich manuell besorgt, wird aber heute zunehmend durch computergestützte Handelssysteme durchgeführt. Die manuelle Handelsmethode basierte auf einem System, das als offenes Ausrufsystem bekannt ist. Bei diesem verwendeten Händler verbale und Handzeichenkommunikation, um große Aktienpakete auf dem Börsenparkett zu kaufen und zu verkaufen.

Das offene Aufschreisystem wurde jedoch an den meisten Börsen durch elektronische Handelssysteme ersetzt. Diese Systeme können Käufer und Verkäufer weitaus effizienter und schneller als Menschen zusammenbringen, was zu erheblichen Vorteilen wie niedrigeren Handelskosten und schnellerer Handelsausführung führt.

Kann man eine Aktie direkt nach dem Kauf verkaufen? 

Wie lange Sie warten müssen, bis Sie die Aktie nach dem Kauf verkaufen können, hängt vom Broker ab. Einige Firmen verlangen, dass Sie eine gewisse Zeit warten (mindestens bis zum Abrechnungsdatum), um Ihre Aktien zu verkaufen. Wo aber liegt der Sinn des schnellen Verkaufs? Wer in Aktien investiert, kann von vielen verschiedenen Handelsstrategien profitieren. Anleger, die über mehr Erfahrung und einen höheren Kapitalbetrag verfügen, können möglicherweise auf den Marktwellen reiten und mit kurzfristigen Handelstechniken Geld verdienen. Aber das funktioniert womöglich nicht für diejenigen, die gerade erst anfangen oder nicht in der Lage sind, zu viel Risiko zu tolerieren. Langfristiges Halten von Aktien kann Ihnen helfen, die Höhen und Tiefen des Marktes zu überstehen und tendenziell weniger kostspielig zu sein.

Marktkapitalisierung und Sektor 

Während Aktien auf verschiedene Arten klassifiziert werden können, sind zwei der häufigsten nach Marktkapitalisierung und nach Sektor. Die Marktkapitalisierung bezieht sich auf den gesamten Marktwert der ausstehenden Aktien eines Unternehmens und wird berechnet, indem diese Aktien mit dem aktuellen Marktpreis einer Aktie multipliziert werden. Während die genaue Definition je nach Markt variieren kann, gelten Large-Cap-Unternehmen im Allgemeinen als Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 10 Milliarden US-Dollar oder mehr, während Mid-Cap-Unternehmen Gesellschaften mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 Milliarden und 10 Milliarden US-Dollar sind. Small-Cap-Unternehmen liegen zwischen 300 Millionen und 2 Milliarden US-Dollar.

Der Industriestandard für die Aktienklassifizierung nach Sektoren ist der Global Industry Classification Standard (GICS), der 1999 von MSCI und S&P Dow Jones Indices als effizientes Instrument zur Erfassung der Breite, Tiefe und Entwicklung von Industriesektoren entwickelt wurde.

Betrachten Sie den Kurs des S&P:

Vorteile des langfristigen Haltens von Aktien

Eine langfristige Anlagestrategie beinhaltet das Halten von Anlagen für mehr als ein ganzes Jahr. Diese Strategie umfasst das Halten von Vermögenswerten wie Anleihen, Aktien, börsengehandelten Fonds (ETFs), Investmentfonds und mehr. Wer einen langfristigen Ansatz verfolgt, braucht Disziplin und Geduld, denn Anleger müssen in der Lage sein, ein gewisses Risiko einzugehen, während sie später auf höhere Renditen warten. Viele Marktexperten empfehlen, Aktien langfristig zu halten. Der S&P 500 verzeichnete in nur 10 der 47 Jahre von 1975 bis 2021 Verluste, was die Aktienmarktrenditen in kürzeren Zeiträumen recht volatil machte. Allerdings haben Anleger in der Vergangenheit auf längere Sicht eine viel höhere Erfolgsquote erlebt.

In einem Niedrigzinsumfeld könnten Anleger versucht sein, sich in Aktien zu engagieren, um die kurzfristigen Renditen zu steigern. Aber es ist sinnvoller – und zahlt sich in höheren Gesamtrenditen aus –, Aktien langfristig zu halten. In diesem Abschnitt des Beitrags zeigen wir, wie Sie davon profitieren können, Aktien über einen längeren Zeitraum zu halten.

Bessere langfristige Renditen 

Der Begriff Anlageklasse bezieht sich auf eine bestimmte Kategorie von Anlagen. Sie haben die gleichen Eigenschaften und Qualitäten wie festverzinsliche Vermögenswerte (Anleihen) oder Assets, die gemeinhin als Aktien bezeichnet werden. Welche Anlageklasse für Sie am besten geeignet ist, hängt von mehreren Faktoren ab, darunter Alter, Risikoprofil und -toleranz, Anlageziele und die Höhe Ihres Kapitals. Doch welche Anlageklassen eignen sich am besten für langfristige Anleger?

Ordertypen zur Auswahl beim Depot

Wenn wir uns die Renditen von Anlageklassen über mehrere Jahrzehnte ansehen, stellen wir fest, dass Aktien im Allgemeinen fast alle anderen Anlageklassen übertroffen haben. Der S&P 500 erzielte zwischen 1928 und 2021 eine durchschnittliche Rendite von 10,22 % pro Jahr. Dies steht im Vergleich zur Rendite von 3,4 % für dreimonatige Schatzwechsel (T-Bills) und der 5 % für 10-jährige Schatzanweisungen.

Schwellenländer haben einige der höchsten Rendite-Potenziale unter den Aktienmärkten, sind aber auch mit dem höchsten Risiko verbunden. Diese Klasse erzielte in der Vergangenheit durchschnittliche jährliche Renditen von 12 % bis 13 %, aber kurzfristige Schwankungen haben sich negativ auf ihre Wertentwicklung ausgewirkt. Zum Beispiel betrug die 10-jährige Rendite des MSCI Emerging Markets Index zum 31. Dezember 2021 nur 5,49 % p. a.

Betrachten Sie den Kurs des MSCI Emerging Markets Index:

Auch Small und Large Caps haben überdurchschnittliche Renditen geliefert. Beispielsweise betrug die 10-Jahres-Rendite für den Russell 2000 Index, der die Performance von 2.000 kleinen Unternehmen misst, 12,5 %. Der Large-Cap-Index Russell 1000 hatte in den letzten 10 Jahren (Stand: 10. Januar 2022) eine durchschnittliche Rendite von 15,94 %.

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Überwinden Sie Höhen und Tiefen 

Aktien gelten als langfristige Geldanlage. Das liegt zum Teil daran, dass es nicht ungewöhnlich ist, dass Aktien in kürzerer Zeit um 10 % bis 20 % oder mehr an Wert verlieren. Anleger haben die Möglichkeit, einige dieser Höhen und Tiefen über einen Zeitraum von vielen Jahren oder sogar Jahrzehnten zu überstehen, um eine bessere langfristige Rendite zu erzielen.

Rückblickend auf die Aktienmarktrenditen seit den 1920er Jahren haben Einzelpersonen selten Geld verloren, wenn sie über einen Zeitraum von 20 Jahren in einem breit diversifizierten Aktienindex investiert waren. Selbst wenn man Rückschläge wie die Weltwirtschaftskrise, den Schwarzen Montag, die Technologieblase und die Finanzkrise berücksichtigt , hätten Anleger Gewinne erzielt, wenn sie in einen Aktienindex wie den S&P 500 investiert und ihn 20 Jahre lang ununterbrochen gehalten hätten.

Während vergangene Ergebnisse keine Garantie für zukünftige Renditen sind, deutet dies doch darauf hin, dass langfristige Investitionen in Aktien im Allgemeinen positive Ergebnisse erzielen, wenn man ihnen genügend Zeit lässt.

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Investoren sind schlechte Markttimer 

Seien wir ehrlich, wir sind nicht so ruhig und rational, wie wir behaupten. Tatsächlich ist einer der inhärenten Fehler des Anlegerverhaltens die Tendenz, emotional zu sein. Viele Personen behaupten, langfristige Anleger zu sein, bis der Aktienmarkt zu fallen beginnt. Und dann tendieren sie dazu, ihr Geld abzuziehen, um zusätzliche Verluste zu vermeiden. Viele Anleger scheitern daran, in Aktien investiert zu bleiben, wenn eine Erholung eintritt. Tatsächlich neigen sie dazu, erst dann wieder einzusteigen, wenn die meisten Gewinne bereits erzielt wurden. Diese Art von Buy High, Sell Low-Verhalten tendiert dazu, die Renditen der Anleger zu minimieren.

Laut den Analysten einer international beachteten Investoren Studie hatte der S&P 500 während des 20-Jahres-Zeitraums bis zum 31. Dezember 2019 eine durchschnittliche jährliche Rendite von knapp über 6 %. Im gleichen Zeitraum erzielte der durchschnittliche Anleger eine jährliche Rendite von etwa 2,5 %.

Es gibt einige Gründe, warum dies geschieht. Hier sind nur ein paar davon: 

  • Anleger haben Angst vor Reue. Die Menschen vertrauen oft nicht ihrem eigenen Urteilsvermögen und folgen stattdessen dem Hype, insbesondere wenn die Märkte fallen. Die Leute neigen dazu, in die Falle zu tappen, dass sie es bereuen werden, Aktien gehalten, zu haben, und viel mehr Geld verlieren. Die Papiere könnten weiter an Wert verlieren, sodass sie sie am Ende verkaufen, um diese Angst zu zerstreuen. 
  • Ein Gefühl von Pessimismus kommt auf, wenn sich die Dinge ändern. Optimismus herrscht während Markterholungen vor, aber das Gegenteil ist der Fall, wenn die Dinge schwierig werden. Der Markt kann aufgrund von kurzfristigen Überraschungsschocks, beispielsweise im Zusammenhang mit der Wirtschaft, Schwankungen unterliegen. Aber es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass diese Störungen oft nur von kurzer Dauer sind und sich die Dinge sehr wahrscheinlich ändern werden. 

Anleger, die dem Aktienmarkt zu viel Aufmerksamkeit schenken, neigen dazu, ihre Erfolgschancen zu beeinträchtigen, indem sie versuchen, den Markt zu häufig zu timen. Eine einfache langfristige Kaufen-und-Halten-Strategie hätte weitaus bessere Ergebnisse erzielt.

Günstiger Ansatz

Einer der Hauptvorteile eines langfristigen Anlageansatzes ist Geld. Ihre Aktien länger in Ihrem Portfolio zu halten, ist kostengünstiger als das regelmäßige Kaufen und Verkaufen. Denn je länger Sie Ihre Anlagen halten, desto weniger Gebühren müssen Sie zahlen. Aber wie viel kostet das alles?

Es fallen Handels- oder Transaktionsgebühren an. Wie viel Sie bezahlen, hängt von der Art Ihres Kontos und der Wertpapierfirma ab, die Ihr Portfolio verwaltet. Beispielsweise kann Ihnen eine Provision oder ein Aufschlag berechnet werden. Wobei Erstere abgezogen wird, wenn Sie über einen Makler kaufen und verkaufen. Aufschläge werden hingegen berechnet, wenn der Verkauf über deren eigenen Bestand geleitet wird. Diese Kosten werden Ihrem Konto belastet, wenn Sie mit Aktien handeln. Das bedeutet, dass Ihr Portfoliosaldo mit jedem Verkauf, den Sie tätigen, sinkt.

Aufzinsung mit Dividendenaktien 

Dividenden sind Unternehmensgewinne, die von Unternehmen mit Erfolgsbilanz ausgeschüttet werden. Dies sind in der Regel Bluechips oder defensive Aktien. Defensive Aktien sind von Unternehmen, die gut abschneiden, unabhängig davon, wie sich die Wirtschaft entwickelt oder wenn der Aktienmarkt fällt.

Diese Unternehmen zahlen regelmäßige Dividenden an berechtigte Aktionäre, was bedeutet, dass Sie an ihrem Erfolg teilhaben können. Es mag zwar verlockend sein, dass sie auszuzahlen. Aber es gibt einen sehr guten Grund, warum Sie die Dividenden in die Unternehmen reinvestieren sollten, die sie tatsächlich auszahlen. Wenn Sie Anleihen oder Investmentfonds besitzen, wissen Sie, wie sich Zinseszinsen auf Ihre Investitionen auswirken. Zinseszinsen sind alle Zinsen, die auf den Kapitalbetrag Ihres Aktienportfolios und alle früheren Zinsen, die Sie verdient haben, berechnet werden. Dies bedeutet, dass sich alle Zinsen (oder Dividenden), die Ihr Aktienportfolio ansammelt, im Laufe der Zeit summieren und dadurch den Betrag Ihres Kontos langfristig erhöhen.

Dividende

Dividende

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Die besten Arten von Aktien, die man langfristig halten sollte 

Beim Kauf von Aktien gibt es einiges zu beachten. Berücksichtigen Sie unter anderem Ihr Alter, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele. Wenn Sie all dies im Griff haben, können Sie herausfinden, welche Art von Aktienportfolio Sie erstellen sollten, um Ihre Ziele zu erreichen. Hier ist ein allgemeiner Leitfaden, dem Sie als Ausgangspunkt folgen und den Sie an Ihre eigene Situation anpassen können:

  • Wählen Sie Indexfonds: Dies sind ETFs, die bestimmte Indizes wie den S&P 500 oder den DAX 40 abbilden und genau wie Aktien gehandelt werden. Aber im Gegensatz zu Aktien sind diese Fonds mit geringeren Kosten verbunden, und Sie müssen sich nicht für bestimmte Unternehmen entscheiden, in die Sie investieren möchten. Indexfonds bieten Ihnen ähnliche Renditen wie die Indizes, die sie nachbilden.
  • Ziehen Sie Dividendenaktien in Betracht: Diese Arten von Aktien können dazu beitragen, den Wert Ihres Portfolios zu steigern, insbesondere wenn Dividenden reinvestiert werden.
  • Suchen Sie nach Wachstumsaktien: Unternehmen mit hohem Wachstum können Ihr Portfolio stärken. Wachstumsaktien werden in der Regel mit Unternehmen in Verbindung gebracht, die in der Lage sind, einen signifikant hohen Umsatz schneller als andere zu erzielen. Sie sind auch besser gerüstet, um aussagekräftige Ertragsberichte zu liefern. Denken Sie jedoch daran, dass dieses Wachstum mit einem höheren Risiko verbunden ist, also müssen Sie etwas klüger sein als Anfänger, wenn dieser Weg gegangen werden soll.

Merke!

Wie immer ist es eine gute Idee, sich mit einem Finanzexperten zu beraten, besonders wenn Sie neu in der Investmentwelt sind.

Tipps für erfolgreiches langfristiges Investieren in Aktien 

Während der Aktienmarkt von Unsicherheit geprägt ist, können bewährte Prinzipien Anlegern helfen, ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen. Einige Anleger sichern sich Gewinne, indem sie ihre geschätzten Investitionen verkaufen, während sie an schlecht abschneidenden Aktien festhalten, von denen sie hoffen, dass sie sich erholen werden. Aber gute Aktien können weiter steigen und schlechte Aktien laufen Gefahr, vollständig auszufallen.

Langfristiges Investieren erfordert die Disziplin, an Aktien festzuhalten, selbst nachdem sie um das Vielfache gestiegen sind. Ausschlaggebend ist, dass Sie der Meinung sind, das noch erhebliches Aufwärtspotenzial vorhanden ist. Vermeiden Sie es, sich an willkürliche Regeln zu klammern, und betrachten Sie eine Aktie für sich nach ihren eigenen Vorzügen.

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Verkaufen Sie einen Verlierer 

Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Aktie nach einem langwierigen Rückgang erholt, und es ist wichtig, die Aussicht auf Anlagen mit schlechter Performance realistisch einzuschätzen. Obwohl das Eingeständnis von Verlustaktien psychologisch ein Scheitern signalisieren kann, ist es keine Schande, Fehler zu erkennen und Anlagen zu verkaufen, um weitere Verluste einzudämmen.

In beiden Szenarien ist es entscheidend, Unternehmen nach ihren Vorzügen zu beurteilen, um festzustellen, ob ein Preis das zukünftige Potenzial rechtfertigt.

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Kommen Sie nicht bei Kleinigkeiten ins Schwitzen

Anstatt wegen der kurzfristigen Bewegungen einer Investition in Panik zu geraten, ist es besser, ihre Gesamtentwicklung zu verfolgen. Vertrauen Sie auf die größere Geschichte einer Investition und lassen Sie sich nicht von kurzfristiger Volatilität beeinflussen. Betonen Sie nicht die wenigen Cent, die Sie sparen könnten, wenn Sie eine Limit-Order gegenüber einer Market-Order verwenden

Sicher, aktive Händler nutzen Schwankungen von Minute zu Minute, um Gewinne zu sichern. Langfristige Investoren sind jedoch auf der Grundlage von Zeiträumen erfolgreich, die viele Jahre oder länger dauern.

Jagen Sie nicht einem heißen Tipp nach 

Akzeptieren Sie unabhängig von der Quelle niemals einen Aktientipp als gültig. Machen Sie immer Ihre eigene Analyse über ein Unternehmen, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren. Abhängig von der Zuverlässigkeit der Quelle ergeben sich manchmal Tipps, aber langfristiger Erfolg erfordert eben gründliche Recherche.

Wählen Sie eine Strategie und bleiben Sie dabei 

Es gibt viele Möglichkeiten, Aktien auszuwählen, und es ist wichtig, bei einer einzigen Philosophie zu bleiben. Das Schwanken zwischen verschiedenen Ansätzen macht Sie effektiv zu einem Market Timer, was ein gefährliches Terrain ist.

Denken Sie in diesem Kontext daran, wie der bekannte Investor Warren Buffett an seiner wertorientierten Strategie festhielt und sich vom Dotcom-Boom der späten 90er-Jahre fernhielt. Als die Tech-Startups zusammenbrachen, vermied er folglich schwere Verluste.

Dotcom-Nasdaq

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Langfristig Aktien kaufen Tipps Methoden

Viele Anleger sind verwirrt, wenn es um den Aktienmarkt geht. Sie haben Schwierigkeiten herauszufinden, welche Aktien gute langfristige Käufe sind und welche nicht. Um langfristig zu investieren, müssen Sie sich nicht nur bestimmte Indikatoren ansehen, sondern sich auch auf Ihre langfristigen Ziele konzentrieren, diszipliniert sein und Ihre allgemeinen Anlageziele verstehen.

Konzentrieren Sie sich auf die Grundlagen 

Es gibt viele fundamentale Faktoren, die Analysten untersuchen, um zu entscheiden, welche Aktien gute langfristige Käufe sind und welche nicht. Diese Faktoren sagen Ihnen, ob das Unternehmen finanziell gesund ist und ob der Kurs der Aktie unter ihren tatsächlichen Wert gesunken ist und es sich somit um einen guten Kauf handelt. 

Im Folgenden finden Sie einige Strategien, mit denen Sie den Wert einer Aktie bestimmen können.

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Dividendenkonsistenz 

Die Beständigkeit der Fähigkeit eines Unternehmens, seine Dividende zu zahlen und zu erhöhen, zeigt, dass seine Gewinne vorhersehbar sind. Es zeigt auch, dass es finanziell stabil genug ist, um diese Dividende (aus laufenden oder einbehaltenen Gewinnen) zu zahlen. Sie werden viele unterschiedliche Meinungen darüber finden, wie viele Jahre Sie zurückgehen sollten, um nach dieser Konsistenz zu suchen – manche sagen fünf Jahre, andere sagen, bis zu 20 – aber irgendwo in diesem Bereich wird Ihnen eine Vorstellung von der Dividendenkonsistenz gegeben.

Untersuchen Sie das KGV 

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) ist ein gängiges Instrument, um festzustellen, ob eine Aktie über- oder unterbewertet ist. Er wird berechnet, indem der aktuelle Kurs der Aktie durch den Gewinn pro Aktie des Unternehmens dividiert wird. Je höher das KGV, desto eher sind einige Anleger bereit, für diese Gewinne zu zahlen. Allerdings wird ein höheres KGV auch als Zeichen dafür gewertet, dass die Aktie überteuert ist und ein Pullback anstehen könnte. Ein niedrigeres Kurs-Gewinn-Verhältnis könnte darauf hindeuten, dass die Aktie einen attraktiven Wert hat und dass die Märkte die Aktien unter ihren tatsächlichen Wert gedrückt haben.

Ein praktischer Weg, um festzustellen, ob ein Unternehmen im Vergleich zu seiner Branche oder den Märkten günstig ist, besteht darin, sein KGV mit der gesamten Branche oder dem Markt zu vergleichen. 

Pullback-im-Trading

Pullback-im-Trading

Wenn das Unternehmen beispielsweise ein KGV von 10 hat, während die Branche ein KGV von 14 aufweist, würde dies darauf hindeuten, dass die Aktie im Vergleich zur gesamten Branche attraktiv bewertet ist.

Achten Sie auf schwankende Erträge 

Die Wirtschaft bewegt sich in Zyklen. Manchmal ist die Wirtschaft stark und die Gewinne steigen. In anderen Fällen verlangsamt sich die Wirtschaft und die Gewinne sinken. Eine Möglichkeit, um festzustellen, ob eine Aktie ein guter langfristiger Kauf ist, besteht darin, ihre vergangenen Gewinne und zukünftigen Gewinnprognosen zu bewerten. Wenn das Unternehmen über einen Zeitraum von vielen Jahren eine beständige Geschichte steigender Gewinne vorweisen kann, könnte es ein guter langfristiger Kauf sein.

Sehen Sie sich auch an, wie die Gewinnprognosen des Unternehmens aussehen. Wenn davon ausgegangen wird, dass sie stark bleiben, könnte dies ein Zeichen dafür sein, dass das Unternehmen ein guter langfristiger Kauf sein wird. Wenn das Unternehmen die zukünftigen Gewinnprognosen kürzt, könnte dies alternativ ein Zeichen für eine Gewinnschwäche sein, und Sie sollten sich vielleicht fernhalten.

Vermeiden Sie Wertefallen 

Woher wissen Sie, ob eine Aktie ein guter langfristiger Kauf und keine Value-Falle ist (die Aktie sieht billig aus, ihr Kurs kann aber viel tiefer gehen)? Um diese Frage zu beantworten, müssen Sie einige Grundsätze des gesunden Menschenverstands anwenden, beispielsweise die Schuldenquote und die aktuelle Quote des Unternehmens betrachten.

Gewinne sollten im CFD Trading überwiegen, Verluste passieren jedoch auch.

Gewinne sollten im CFD Trading überwiegen, Verluste passieren jedoch auch.

Schulden können auf zwei Arten wirken: 

  • In wirtschaftlich guten Zeiten können Schulden die Rentabilität eines Unternehmens steigern, indem sie Wachstum zu geringeren Kosten finanzieren. 
  • In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oder steigender Zinsen können hoch verschuldete Unternehmen in finanzielle Probleme geraten.

Die Schuldenquote misst die Höhe des Vermögens, das mit Schulden finanziert wurde. Es wird berechnet, indem die gesamten Verbindlichkeiten des Unternehmens durch sein Gesamtvermögen dividiert werden. Generell gilt: Je höher die Verschuldung, desto größer die Wahrscheinlichkeit, dass das Unternehmen eine Wertfalle sein könnte. Es gibt ein weiteres Instrument, mit dem Sie die Fähigkeit des Unternehmens bestimmen können, diese Schuldenverpflichtungen zu erfüllen – das aktuelle Verhältnis. 

Um diese Zahl zu berechnen, teilen Sie das Umlaufvermögen des Unternehmens durch seine kurzfristigen Verbindlichkeiten. Je höher die Zahl, desto liquider ist das Unternehmen. Nehmen wir zum Beispiel an, ein Unternehmen hat ein aktuelles Verhältnis von vier. Damit ist das Unternehmen liquide genug, um das Vierfache seiner Verbindlichkeiten zu begleichen. Durch die Verwendung dieser beiden Kennzahlen – der Verschuldungsquote und der aktuellen Quote – können Sie eine gute Vorstellung davon bekommen, ob die Aktie zu ihrem aktuellen Preis einen guten Wert hat.

Analysieren Sie wirtschaftliche Indikatoren 

Es gibt zwei Möglichkeiten, Wirtschaftsindikatoren zu verwenden, um zu verstehen, was mit den Märkten passiert. 

Wirtschaftliche Rahmenbedingungen verstehen 

Die wichtigsten Börsendurchschnittswerte gelten als zukunftsgerichtete Wirtschaftsindikatoren. Beispielsweise könnte eine anhaltende Schwäche des Dow Jones Industrial Average darauf hindeuten, dass die Wirtschaft begonnen hat, ihren Höhepunkt zu erreichen, und dass die Gewinne zu sinken beginnen. Dasselbe gilt, wenn die großen Marktdurchschnitte stetig steigen, aber die Wirtschaftszahlen zeigen, dass die Wirtschaft immer noch schwach ist.

Als allgemeine Regel gilt, dass die Aktienkurse der tatsächlichen Wirtschaft im Bereich von sechs bis zwölf Monaten vorausgehen. Ein gutes Beispiel dafür ist der US-Börsencrash im Jahr 1929, der schließlich zur Weltwirtschaftskrise führte. 

Bewerten Sie das wirtschaftliche „Big Picture“ 

Eine gute Methode, um abzuschätzen, wie langfristige Käufe mit der Wirtschaft zusammenhängen, besteht darin, Schlagzeilen als Wirtschaftsindikator zu verwenden. Grundsätzlich verwenden Sie konträre Indikatoren aus den Nachrichtenmedien, um zu verstehen, ob die Märkte überkauft oder überverkauft sind.

Ein gutes Beispiel dafür war 1974, als ein Titelblatt von Newsweek einen Bären zeigte, der die Säulen der Wall Street umstürzte. Rückblickend war dies eindeutig ein Zeichen dafür, dass die Märkte die Talsohle erreicht hatten und die Aktien relativ günstig waren. Im Gegensatz dazu enthielt ein Titelblatt des Time-Magazins vom 27. September 1999 den Satz: „Werde reich, Dotcom“ – ein klares Zeichen dafür, dass die Dotcom-Aktien und -Märkte in Zukunft in Schwierigkeiten geraten würden. 

Was diese Art des Denkens zeigt, ist, dass sich viele Menschen sicher fühlen, wenn sie im Mainstream sind. Sie verstärken diese Überzeugungen durch das, was sie in der Mainstream-Presse hören und lesen. Dies kann ein Zeichen für übermäßigen Optimismus oder Pessimismus sein. Es kann jedoch ein Jahr oder länger dauern, bis diese Art von Indikatoren Wirklichkeit werden.

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Langfristig Aktien kaufen – Tipps für Anfänger

Investieren ist eine Möglichkeit, Geld beiseitezulegen, während Sie mit dem Leben beschäftigt sind, und dieses Geld für sich arbeiten zu lassen, damit Sie in Zukunft die Früchte Ihrer Arbeit voll ausschöpfen können. Investieren ist ein Mittel zu einem glücklicheren Ende.

Nehmen wir an, Sie haben 1.000 Euro beiseitegelegt und sind bereit, in die Welt des Investierens einzusteigen. Oder vielleicht haben Sie nur 10 EUR pro Woche mehr und möchten investieren. In diesem Teil des Beitrags führen wir Sie durch die ersten Schritte als Investor und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Rendite maximieren und gleichzeitig Ihre Kosten minimieren können.

Ein diversifiziertes Investmentportfolio mindert das Risiko

Ein diversifiziertes Investmentportfolio mindert das Risiko

Welcher Anlegertyp sind Sie? 

Bevor Sie Ihr Geld investieren, müssen Sie diese Frage beantworten: Welcher Anlegertyp bin ich? Bei der Eröffnung eines Brokerage-Kontos werden Sie von einem Online-Broker nach Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft gefragt.

Einige Anleger möchten das Wachstum ihres Geldes aktiv steuern, während andere es vorziehen, „einzustellen und zu vergessen“. Traditionellere Online-Broker ermöglichen es Ihnen, in Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds (ETFs), Indexfonds und Investmentfonds zu investieren.

Online-Broker richtig auswählen

Broker sind entweder Full-Service oder Discount. Full-Service-Broker bieten, wie der Name schon sagt, die gesamte Palette traditioneller Maklerdienstleistungen an, einschließlich Finanzberatung für den Ruhestand, die Gesundheitsversorgung und alles, was mit Geld zu tun hat. Sie handeln normalerweise nur mit vermögenderen Kunden und können erhebliche Gebühren erheben, darunter einen Prozentsatz Ihrer Transaktionen, einen Prozentsatz Ihres von ihnen verwalteten Vermögens und manchmal einen jährlichen Mitgliedsbeitrag.

Traditionelle Broker rechtfertigen ihre hohen Gebühren jedoch mit einer detaillierten Beratung, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Früher waren Discount-Broker die Ausnahme, heute sind sie der Normalfall. Discount-Online-Broker bieten Ihnen Tools zur Auswahl und Platzierung Ihrer eigenen Transaktionen. Viele von ihnen bieten auch einen Set-it-and-forget-it-Robo-Advisory-Service an. Da sich der Bereich der Finanzdienstleistungen im 21. Jahrhundert weiterentwickelt hat, haben Online-Broker innovative Funktionen hinzugefügt, darunter Schulungsmaterialien auf ihren Webseiten und mobilen Apps.

Darüber hinaus können Sie, obwohl es eine Reihe von Discount-Brokern ohne, oder mit sehr niedrigen Mindesteinzahlungen gibt, mit anderen Beschränkungen konfrontiert sein. Bestimmte Gebühren werden Konten berechnet, die keine Mindesteinzahlung haben. Dies sollte ein Anleger berücksichtigen, wenn er in Aktien investieren möchte.

Robo Advisors nutzen

Nach der Finanzkrise 2008 wurde eine neue Generation von Anlageberatern geboren: der Robo Advisor. Die Mission der Pioniere war es, Technologie einzusetzen, um die Kosten für Anleger zu senken und die Anlageberatung zu optimieren.

Bis zur Gegenwart wurden zahlreiche Robo-Advisor-Unternehmen gegründet, und sogar etablierte Online-Broker haben Robo-ähnliche Beratungsdienste hinzugefügt. Wenn Sie möchten, dass ein Algorithmus Anlageentscheidungen für Sie trifft, einschließlich der Erhebung von Steuerverlusten und der Neuausrichtung, dann ist ein Robo Advisor möglicherweise das Richtige für Sie. Wie der Erfolg von Indexinvestitionen gezeigt hat, könnten Sie mit einem Robo Advisor besser abschneiden, wenn Ihr Ziel der langfristige Vermögensaufbau ist.

Bot im Trading

Bot im Trading

Mindestanforderungen für die Eröffnung eines Kontos beachten

Viele Finanzinstitute haben Mindesteinzahlungsanforderungen. Mit anderen Worten, sie akzeptieren Ihren Kontoantrag nur, wenn Sie einen bestimmten Geldbetrag einzahlen. Einige Firmen erlauben Ihnen nicht einmal, ein Konto mit einer Summe von nur 1.000 EUR zu eröffnen.

Es lohnt sich daher, sich umzusehen und online Broker-Bewertungen zu lesen, bevor Sie sich entscheiden, wo Sie ein Konto eröffnen möchten. Weiterführende Seiten listen die Mindesteinzahlungen in jeder Broker Bewertung auf. Einige Firmen verlangen keine Mindesteinzahlungen. Andere können oft Kosten reduzieren, wie z. B. Handelsgebühren und Kontoführungsgebühren, wenn Sie ein Guthaben über einem bestimmten Schwellenwert haben. Wieder andere bieten möglicherweise eine bestimmte Anzahl von kommissionsfreien Trades für die Eröffnung eines Kontos an.

Provisionen und Gebühren vergleichen

Wie Ökonomen gerne sagen, gibt es kein kostenloses Mittagessen. Obwohl viele Broker in letzter Zeit versucht haben, die Provisionen für Trades zu senken oder zu eliminieren, und ETFs Indexinvestitionen für alle anbieten, die mit einem einfachen Brokerage-Konto handeln können, müssen alle Brokerage-Unternehmen auf die eine oder andere Weise Geld mit ihren Kunden verdienen. In den meisten Fällen berechnet Ihr Broker jedes Mal eine Provision, wenn Sie mit Aktien handeln, entweder durch Kauf oder Verkauf. Die Handelsgebühren reichen vom unteren Ende von 2 EUR pro Trade, können aber bei einigen Discount-Brokern bis zu 10 Euro betragen. Einige Broker berechnen überhaupt keine Handelsprovisionen, aber sie gleichen dies auf andere Weise aus. Es gibt keine gemeinnützigen Organisationen, die Vermittlungsdienste anbieten.

Je nachdem, wie oft Sie handeln, können sich diese Gebühren summieren und Ihre Rentabilität beeinträchtigen. Die Investition in Aktien kann sehr kostspielig sein, wenn Sie häufig in Positionen ein- und aussteigen, insbesondere wenn nur ein kleiner Geldbetrag zum Investieren zur Verfügung steht.  Denken Sie daran, dass ein Trade ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf von Aktien eines Unternehmens ist. Wenn Sie fünf verschiedene Aktien gleichzeitig kaufen möchten, wird dies als fünf separate Trades angesehen und Ihnen wird jeder Einzelne in Rechnung gestellt.

Gebühren von Brokern

Gebühren von Brokern

Stellen Sie sich nun vor, Sie entscheiden sich, die Aktien von 5 Unternehmen mit Ihren 1.000 EUR zu kaufen. Dazu entstehen Ihnen 50 Euro an Handelskosten – vorausgesetzt, die Gebühr beträgt 10 EUR – was 5 % Ihrer 1.000 Euro entspricht. Wenn Sie die 1.000 EUR vollständig investieren würden, würde Ihr Konto nach Handelskosten auf 950 Euro reduziert. Dies stellt einen Verlust von 5 % dar, bevor Ihre Investitionen überhaupt Chancen auf Ertrag haben.

Sollten Sie diese 5 Aktien verkaufen, würden Ihnen erneut die Kosten des Handels entstehen, die weitere 50 Euro betragen. Der Kauf und Verkauf dieser fünf Aktien würde Sie 100 EUR oder 10 % Ihres anfänglichen Einzahlungsbetrags kosten. Wenn Ihre Investitionen nicht genug verdienen, um dies zu decken, haben Sie Geld verloren, indem Sie Positionen eingegangen und vorzeitig verlassen haben.

Mit Börsensimulatoren Strategien testen

Menschen, die neu im Investieren sind und Erfahrungen im Handel sammeln möchten, ohne dabei ihr Geld zu riskieren, werden möglicherweise feststellen, dass ein Börsensimulator ein wertvolles Werkzeug ist. Es gibt eine große Auswahl an Handelssimulatoren, einschließlich solcher mit und ohne Gebühren.

Börsensimulatoren bieten Benutzern imaginäres, virtuelles Geld, um in ein Portfolio aus Aktien, Optionen, ETFs oder anderen Wertpapieren zu „investieren“. Diese Simulatoren verfolgen in der Regel Kursbewegungen von Investitionen und, je nach Simulator, andere bemerkenswerte Überlegungen wie Handelsgebühren oder Dividendenauszahlungen. Anleger tätigen virtuelle „Trades“, als ob sie echtes Geld investieren würden. 

(Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.)

Fazit

Langfristiges Investieren in Aktien erfordert Geduld und Disziplin. Sie können gute langfristige Investitionen erkennen, wenn sich das Unternehmen oder die Märkte nicht so gut entwickelt haben. Durch die Verwendung grundlegender Tools und Wirtschaftsindikatoren können Sie diese verborgenen Rohdiamanten finden und die potenziellen Wertfallen vermeiden.

Wer in Aktien investiert, kann von vielen verschiedenen Handelsstrategien profitieren. Anleger, die über mehr Erfahrung und einen höheren Kapitalbetrag verfügen, können auf den Marktwellen reiten und mit kurzfristigen Handelstechniken Geld verdienen. Aber das funktioniert möglicherweise nicht für diejenigen, die gerade erst anfangen oder nicht in der Lage sind, zu viel Risiko zu tolerieren. Langfristiges Halten von Aktien kann Ihnen helfen, Vermögen aufzubauen sowie die Höhen und Tiefen des Marktes zu überstehen.

Andre Witzel

Erfahrener Trader im Bereich Forex, CFDs, Aktien und Futures seit 2013.
Über 21.000 Abonnenten auf Youtube und 500 veröffentlichte Trading Videos.

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Zuletzt geupdated am 23/04/2022 von Maren

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