Broker für Anfänger

Inhaltsverzeichnis:

Beginner im Trading stehen vor der großen Auswahl verschiedenster Online Broker. Wer bislang keine Erfahrungen mit dem Börsenhandel hat, kann oftmals nicht zwischen schwarzen Schafen und seriösen Brokern unterscheiden. In diesem Broker für Anfänger Guide zeige ich Ihnen anhand meiner Erfahrungen, welche Online Broker sich für den Einstieg in den Börsenhandel lohnt. Hierfür vergleiche ich insgesamt fünf Online Broker anhand vordefinierter Kriterien miteinander.

Welcher Broker ist der beste für Anfänger?

Suchen wir auf Google nach dem besten Broker werden uns zahlreiche Online Broker angezeigt. Auch Banken bieten ein Depot für die Anleger an. Aufgrund der hohen Auswahl können Anfänger nicht wirklich unterscheiden, welche Broker nun wirklich geeignet sind.

Mit geringem Kapitaleinsatz starten

Tatsächlich unterscheidet sich der Börsenhandel von Anfängern gar nicht mal so stark vom Börsenhandel erfahrener Trader. Die Grundvoraussetzungen müssen nämlich alle Trader – unabhängig vom Erfahrungslevel – erfüllen. Das bedeutet, dass Sie Geld zum Traden benötigen, eine Registrierung bei einem Broker vornehmen sollten und eine passende Handelsplattform fürs Trading besitzen.

Geeignete Broker für Anfänger zeichnen sich daher zunächst dadurch aus, dass diese lukrative Möglichkeiten für Einsteiger bieten. Gerade als Beginner möchte nicht zu viel Geld investiert werden. Zu groß ist das Risiko, dass die Märkte nicht richtig überblickt werden und Verluste entstehen. Beginnerfreundliche Broker bieten aus diesem Grund keine Mindesteinlage bei Kontoeröffnung an und bieten darüber hinaus sparplanfähige Wertpapiere an, da in diesem Fall mit geringem Kapitaleinsatz der Börsenhandel beginnen kann.

Statt kleine Spareinlagen in die Spardose zu stecken, investieren Sie diese doch an der Börse.

Demokonto als virtuelle Spielwiese zum Testen

Weiterhin zeichnet Broker für Anfänger aus, dass diese über ein Demokonto verfügen. Ein solches Demokonto stellt eine perfekte Spielwelt dar, um den Börsenhandel sowie die Plattform des Brokers kennenzulernen. In einem Demokonto können Sie kostenfrei das Trading lernen und testen und das unter Echtzeitbedingungen zu Realtime Kursen. Mit virtuellem Geld können Sie so simultan ein eigenes Depot aufbauen und wie ein Profi handeln und das ohne Risiko.

Trading lernen mit Brokern

Einen Broker für Beginner zeichnet darüber hinaus aus, dass dieser neue Anleger in den Handel von Wertpapieren und Derivaten einführt. Dies kann durch Video Tutorials, Webinare oder Blogbeiträge geschehen. So können neue Anleger die Plattform besser kennenlernen und zugleich sich vermehrt mit Wertpapieren auseinandersetzen.

Zusammenfassend sind also folgende Eigenschaften für einen Broker für Anfänger charakteristisch:

Keine Mindesteinlage notwendig
Demokonto vorhanden
Sparplanfähige Wertpapiere
Angebote zur Weiterbildung im Bereich Trading

Welcher Broker passt zu welchem Anlagestil?

Unterschiedliche Anlageklassen im Trading sind für unterschiedliche Anlagestils geeignet. Anfänger im Trading sind in der Regel nicht bereit spekulativ oder mit erhöhtem Risiko zu handeln. Sollten auch Sie eher risikoscheu sein und möchten in keinen volatilen Märkten investieren, sollten Sie weder Hebelprodukte, noch CFDs oder Zertifikate handeln. Stattdessen eignen Sie für Sie Aktien oder ETFs als Anlageklassen. Bei der Online Broker Auswahl sollten Sie entsprechend auch darauf achten, dass passende Finanzinstrumente für den Handel zur Verfügung stehen.

Die 5 besten Online Broker für Anfänger im Vergleich

In diesem Erfahrungsbericht möchte ich Ihnen fünf Broker vorstellen, die sich für Einsteiger im Trading eignen. Diese Top 5 Broker sind:

Die Top 5 Broker werden anhand wichtiger Kriterien miteinander verglichen, die bei der Broker Auswahl entscheidend sind. Dazu zählen die Zahlungsmodalitäten, die Gebührenstruktur sowie das Angebot der Broker. Insbesondere für Einsteiger spielt auch der Support sowie die Benutzerfreundlichkeit der Plattform eine entscheidende Rolle. Mit diesen fünf Brokern kann jeder Trader schnell und einfach durchstarten.

#1 Markets.com

Der Broker Markets.com hat sich auf den CFD Handel spezialisiert, bietet jedoch als CFDs unterschiedlichste Finanzinstrumente an, die sich auch für Beginner im Trading eignen. Markets.com ist selbst Teil der TradeTech Group und zählt in diesem Zuge zum Finanzunternehmen Playtech. Für Beginner ist Markets.com insbesondere aufgrund der hohen Weiterbildungsmöglichkeiten geeignet. Auf der Webseite von Markets.com können sich Einsteiger im Trading über Handelsformen, Handelsplattformen und aktuelle Handelsnews informieren.

Was sind CFDs?

Unter CFDs sind Differenzkontrakte gemeint. Mit solchen Kontrakten kann auf das Steigen oder Fallen von Kursen spekuliert werden und ist somit eine sehr aktive und schnelllebige Form des Tradings. Das Risiko ist entsprechend hoch.

Anlageklassen und Regulierung

Mit über 2200 Basiswerten bietet Markets.com eine sehr große Auswahl an Anlageklassen. Insgesamt können Einsteiger im Trading aus folgenden Anlageklassen wählen:

Währungen
Aktien
Indizes
Rohstoffe
Kryptos
Anleihen
ETFs
Blends

Unterschieden wird bei Markets.com immer zwischen dem Nutzerkunde MarketsX und MarketsI. Wer mit MarketsI handelt, kann auch vom Aktienhandel profitieren. Dieses Kontenmodell empfiehlt sich insbesondere für Einsteiger im Trading. Für Beginner ist die Auswahl von Markets.com super, sofern ein aktiver Tradingstil verfolgt wird. Dieser Online Broker zeichnet sich durch seine große Auswahl an CFD Werten aus und überzeugt mit branchenführenden Technologien.

Überzeugt das Angebot des Online Brokers sollte im weiteren Verlauf ein Blick auf die Regulierung geworfen werden. Ohne eine Regulierung sind Sie vor Betrug und Missbrauch nicht geschützt. Der Broker Markets.com ist gleich mehrfach reguliert:

Für Kunden ist es wichtig zu wissen, dass die Einlagen von Regulierung zu Regulierung in unterschiedlicher Höhe geschützt sind. Während Einlagen bei der FSCS beispielsweise bis zu einer Höhe von 85.000 Pfund geschützt sind, werden bei der ICF nur 20.000 Euro geschützt. Anleger sollten bei der Registrierung somit stets überprüfen, welche Regulierungsbehörde für den eigenen Standort verantwortlich ist.

Einzahlungen

Sicherheit ist durch die Regulierung gewährleistet und die Vielzahl an Finanzinstrumenten bieten ein gutes Angebot. Eine Registrierung beim Online Broker Markets.com empfiehlt sich somit. Doch Anlegern ist es auch wichtig, wie Sie sich registrieren könnten. Zum einen sollte die Registrierung mit so wenig Aufwand wie möglich verbunden sein und zum anderen sollte die Ersteinlage auch nicht zu hoch angesetzt sein.

Markets.com ist in diesem Zusammenhang sehr Anfängerfreundlich und bietet Ihnen die Möglichkeit, sich in wenigen Schritten beim Online Broker zu registrieren. Im weiteren Verlauf ist eine Mindesteinlage von mindestens 100 Euro notwendig. Diese ist bei diesem Broker jedoch abhängig von der gewählten Zahlungsmethode! 100 Euro sind für Einsteiger ein sehr gutes Angebot, da es sich kaum lohnt, mit einem niedrigeren Betrag in die Märkte zu investieren.

Für Einzahlungen stehen Ihnen folgende Zahlungsmethoden zur Verfügung:

MasterCard
VISA
PayPal
Fast Bank Transfer
Skrill
Neteller

Die Mischung aus eWallet Anbietern und Kreditkarten Anbietern bietet beste Voraussetzungen, um mit einer vertrauenswürdigen und bereits vorhandenen Zahlungsmethode den Einstieg ins Trading zu wagen.

Wichtig!

Eine Kapitalisierung des Kontos ist erst möglich, wenn die Verifizierung erfolgt ist.

Auszahlungen

Für die Auszahlung erreichter Gewinne oder der bereits eingezahlten Gelder können Sie die gleichen Zahlungsmethoden wie bei der Einzahlung nutzen. Trader haben somit auch bei der Auszahlung die Wahl zwischen eWallet Anbietern wie PayPal, Skrill und Neteller und klassischen Zahlungsdienstleistern wie MasterCard, VISA und Fast Bank Transfer.

Auszahlungen erfolgen bei Markets.com relativ schnell. Nach Beantragung der Auszahlung sollte das Geld binnen 24 Stunden unter der Woche auf Ihrem Bankkonto eingehen. Am Wochenende können sich die Transaktionszeiten verlängern.

Gebühren

Die Gebührenstruktur beim Broker Markets.com ist sehr fair gestaltet, unterscheidet sich jedoch zwischen den zwei Tarifoptionen MarketsX und MarketsI. Sollten Sie ein MarketsX Konto eröffnen, können Gebühren für Ausführungen, Provisionen auf Aktien-CFDs und Overnight Funding Kosten auf Sie zukommen.

Handeln Sie mit einem MarketsI Konto müssen Sie erst nach drei Monate Provisionen auf den Aktienhandel entrichten. Jedoch werden, anders als beim MarketsX Tarif, beim MarketsI Account auch Verwahrgebühren für Ihre Gelder erhoben. Dies sind mindestens 0,12% pro Monat, mindestens aber 10 Euro. Währungsumtäusche werden zudem mit 1% pro Wertpapier in Rechnung gestellt.

Die Gebührensstruktur des MarketsX Konto ist entsprechend deutlich beginnerfreundlicher als die des MarketsI Kontomodells.

Support

Der Kundenservice eines Brokers steht für Qualität, Seriosität und Sicherheit. Diese Werte kann ich bei Markets.com unterschreiben. Werktags steht ein Telefonsupport zur Verfügung. Ebenfalls können Sie von dem Live Chat auf der Webseite Gebrauch machen oder alternativ das Kontaktformular nutzen. Der Kundenservice bietet jedoch auch ein Support Center auf der Webseite an, über welches Sie sich eigenständig zu jeder Zeit informieren können.

Features der Plattform

Der Broker Markets.com bietet gleich mehrere Trading Plattformen für den Handel an. Sie haben die Wahl zwischen der MarketsX Handelsplattform, der MarketsIX Trading Plattform sowie dem MetaTrader 4 und 5. MetaTrader zählt zu den bekanntesten Trading Plattformen weltweit. Unter Betrachtung der Benutzerfreundlichkeit würde ich einem Einsteiger MetaTrader 4 empfehlen.

Nicht nur, weil die Benutzeroberfläche und das Handling der Plattform gegenüber MetaTrader 5 einfacher ist, sondern auch weil Sie mit dieser Plattform auch bei anderen Brokern handeln können, da viele diese Plattform anbieten. So müssen Sie sich nicht in mehrere Handelsplattformen eindenken. Weiterhin steht Ihnen diese Plattform auch als mobile App für Android und IOS Geräte zum Download zur Verfügung.

Vorteile des Brokers Markets.com im Überblick

Zusammenfassend schafft es Markets.com auf den ersten Platz des Broker Vergleichs. Dies ist auf die Vielfältigkeit der Handelsmöglichkeiten bei dem Broker zurückzuführen. Zwar sind die Anlageklassen etwas spekulativer, jedoch erhalten Trader durch den Schutz eines Negativsaldos, fairen Handelskonditionen, geringen Gebührenstrukturen und einem guten Kundenservice ein gutes Framework, in welchem sich der Start für den Börsenhandel schnell und einfach ermöglichen lässt.

Geld anlegen können Sie zudem mit einer Mindesteinlage von 100 Euro mit einem geringen Kapitaleinsatz. Die Vorteile noch einmal im Überblick:

Geringe Spreads und faire Gebühren
Vier Handelsplattformen stehen zur Verfügung
Über 2200 Basiswerte handelbar
Start ab 100 Euro Geldeinlage
Technische, fundamentale Analysen und Sentimente vorhanden
VIP Kundenservice

#2 XTB

Den Broker XTB gibt es bereits seit 2002. Seitdem hat sich dieser einen Namen gemacht. Die Erfolgsgeschichte begann in Polen. Nun können Sie Niederlassungen des Brokers in über 12 Ländern, unter anderem Deutschland finden. Mit über 5.200 Anlagenklassen bietet dieser Broker eine umfangreiche Auswahl an Finanzinstrumenten. Darüber hinaus zeichnet diesen Broker aus, dass er sich nicht nur auf ein Finanzinstrument spezialisiert hat, sondern gleich auf mehrere. Sowohl der Forex Hande, CFD, Handel als auch ein klassischer Aktien und ETF Handel sind möglich.